Mar 24, 2020
"Mein Aktienanteil teilt sich zu 75% in ein privates, weltweit gestreutes ETF – Portfolio auf Basis des Faktorinvestings (Fokus Value & Small Cap) und zu 25% in ein staatlich gefördertes Riesterprodukt (fairr – Riester) auf. Der Fairr – Fondsparplan bietet Steuerrückerstattungen, welche für einen langfristigen Investor super als Rendite – Booster verwendet werden können, und zusätzlich eine gestundete Abgeltungssteuer & zusätzliche Förderbeiträge. Damals haben mich genau diese Punkte überzeugt. Da das Geld für meine Altersvorsorge gedacht ist, stört mich die Unflexibilität eines Riester - Konstrukts nicht. Ebenso wenig bereiten mir potentielle Ausfälle der Sutor - Bank oder Fairr.de Kopfschmerzen. Schließlich wird mein Depot ja als Sondervermögen betrachtet & fällt somit entsprechend der zumindest aktuell geltenden Gesetzesgrundlage, nicht mit unter die Insolvenzmasse.
Genau auf jenen Riester - Fondsparplan bezieht sich nun meine Frage. Heute erhielt ich von Fairr & der dahinterstehenden Sutor – Bank eine E – Mail, welche mir mitteilte, dass meine Aktienquote in meinem verwalteten Depot auf Grund der derzeitig so volatilen Situation auf den Kapitalmärkten deutlich reduziert & in vermeidlich sichere Anlagen wie Cash & AAA – Anleihen umgeschichtet werden muss. Nach telefonischer Nachfrage wurde dies auf gerissene Risikokennzahlen wie Value at Risk, etc. geschoben.
Mir als Privatanleger bereitet dies natürlich ziemliche Sorgen! Schließlich möchte ich nicht nur an dem vollen Verlust der letzten Wochen, sondern ebenso an dem hoffentlich baldigen Wiederanstieg der Kurse beteiligt sein. Sollte die Aktienquote jedoch erst wieder erhöht werden, wenn sich die Kurse wieder stabilisiert haben, kann ich mir dies natürlich in die Haare schmieren, da die stärksten Kursanstiege bekanntlich kurz nach der Bodenbildung der Kurse an den Börsen stattfinden."
Viel Spaß beim Hören,
Dein Matthias Krapp
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