Mar 29, 2024
Die 15 größten „Vermögensvernichter“
ETFs haben den Vorteil niedriger Kosten, bergen aber auch Risiken und setzen auf Nischen oder Themen und verleiten zu Spekulationen.
Die meisten „Vermögensvernichter“ unter den Anbietern haben sich auf volatile Bereiche wie Schwellenländer, Rohstoffe, gehebelte Produkte oder Hightech spezialisiert.
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Viel Spaß beim Hören,
Dein
Matthias Krapp
(Transkript
dieser Folge weiter unten)
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TRANSKRIPT dieser Folge
(autom. generiert):
Ja, Hallihallo, hier ist wieder
der Matthias mit einer neuen
Folge "Wissenschaft Geld". Ja und
heute am Freitag, den 29 .03
.2024,
dem K -Freitag, also der Freitag
vor Ostern, möchte ich ganz
gerne auf ein Thema eingehen
und mit dir besprechen, was ich
auch genauso wichtig finde,
um halt eben auch zu wissen,
es ist nicht alles Gold, was
glänzt. Ja und Herr Freitag ist
ja letztendlich der Tag,
an dem die Christen, sagen wir
mal, dem Tag des Leidens und
Sterbens von Jesus Christi am
Kreuz begehen und in dem
Gedenken an diesem Tag des
Leidens und des Sterbens möchte
ich auch mal gedenken an
ETFs,
die ja noch nicht gestorben
sind, aber wo Anleger sehr,
sehr stark gelitten haben. Und
wenn Menschen ETF hören, dann
verbinden sie damit ja eigentlich
eine erfolgreiche langfristige Anlage.
Es ist aber sowohl psychologisch
erwiesen, als auch statistisch
erwiesen, dass viele Anleger mit
ETFs mehr Fehler machen und
schlechter anlegen als vorher mit
Einzelaktien.
Obwohl sie gedacht haben, dann
wären sie besser dran, weil sie
halt eben denken, okay, jetzt
kann ich ja auf auf einem
etwas breiteren Markt jetzt eine
Stadt Einzelaktie machen, aber nach
wie vor Timing. Oder sie
setzen,
wovon ich ja kategorisch abrate,
schwerpunktmäßig auf irgendwelche Themen
oder Bronzen, was dann häufig
zu einem Desoladen Ergebnis führen
kann oder auch geführt hat,
weil man halt eben dieses
brennende Streichholz als einer der
letzten Mais anpackt und diejenigen
Sachen Mais erst dann beworben
werden. wenn die anderen zu den
Geld damit verdient haben und
diese Sachen dann auf einmal
auch bewerben oder mit dem
Trend Geld machen wollen.
Ja, und normalerweise ist es ja
so, wenn du in Fonds oder
ETFs investierst, erwartest du auch
eine attraktive Rendite, die aber
halt eben nicht immer ausgeht
und es gibt dazu eine tolle
Morningstar -Analyse,
die mal geschaut haben in den
vergangenen zehn Jahren, Jahren,
welche ETF -Anleger dann richtig hohe
Verluste eingebrockt haben. Und das
in einer Phase, wo der
Bullenmarkt oder die ganze Dekade
letztendlich extrem gewachsen und
gestiegen ist,
unter Schwankung, aber ist trotzdem,
sage ich mal, etliche
Vermögensvernichter im Form von ETFs
gegeben hat. ETFs haben zwar
den Vorteil von niedrigen Kosten.
können aber, wie wir dann
aussehen, enorme Risiken haben. Und
gerade wenn Anleger jetzt auf
enge Marktnischen setzen und damit
letztendlich anfangen zu spekulieren,
kann das natürlich extremste negative
Auswirkungen auch mit sich führen.
Die Roten Laterne hatten auch
gleichzeitig eine der bekanntesten
Fongmanagerinnen überhaupt oder
Fongfamilien,
und zwar die... ARK -Gruppe, weil
deren Produkte haben in den
letzten zehn Jahren 14 Milliarden
Dollar, 14 Milliarden Dollar, also
mehr als das Doppel als der
nächste beispielsweise vernichtet oder
wie QD -Swiss.
Ja und was war der Grund
dazu? Bei ARK -Fonds war es
beispielsweise so, die haben voll
auf Wachstumaktien gesetzt und nach
hohen Zuflössen 20 und 20.
2021, weil diese Märkte da
liefen und immer mehr Geld da
reingeflossen ist,
brachen die dann 2022 in den
Birnenmarkte um bis zu 68
Prozent ein. Und diese
Vermögensvernichter,
wie gesagt, die kommen aus
verschiedensten volatilen Bereichen aus
Swellenländern, Rohstoffen oder gehebelten
Produkten und ich merke möchte
mit dir heute einmal mal ganz
kurz teilen,
wer hier das denn waren und
heute geht es mal dann nicht
nur um Prozente oder Probleme,
sondern heute geht es darum. In
gesamten Summen, wie viel Kapital
da vernichtet worden ist und
dass man auch in einem
positiven Marktumfeld durchaus viel
viel Geld verlieren kann,
wenn man falsch macht und genau
wie man beispielsweise im DAX
viele ihr Geld über 10, 11,
12 Jahre verdoppelt konnten, haben
es andere auch geschafft,
ihr Vermögen um 60, 70, 80
Prozent zu vernichten, indem sie
meinten, sie wären schlauer als
der Markt oder schlauer als der
DAX und haben sich dann halt
eben nur 1, 2, 3, 4
Aktien aus dem DAX rausgepickt
anstatt einfach zu sagen,
ich kaufe einfach den DAX,
damit konnte ich zwar den DAX
rausnehmen. nicht outperformen, aber
viel wichtiger als outperformen ist
es ja nicht ander zu performen
oder halt eben, wenn man
sieht,
ich hätte mein Kapital verdoppeln
können, nicht das Kapital um
70, 60, 80 Prozent zu
verringern. Ja, jetzt schauen wir
uns doch mal an, wer denn
so die die größten von nichter
sind.
Da gibt es so Adressen, die
du sicherlich nicht gänst und
auch ich nicht kannte, aber die
ist trotzdem geschafft haben. trotz
Unbekanntheit richtig Geld zu
verbrennen. 2 ,6 Milliarden Dollar
hat beispielsweise der Cromwell
Market Field Long Shortfang
vernichtet.
Dann gibt es einen Direktion
Daily S &P 500b, 3 -mal ETF,
also hört man schon Bullen und
Bären. Die Bären sind ja
negativ und hier wollte man von
einem fallenden Markt den dreifachen
negativen Markt gewinn einstreichen.
Also nach dem Motto, wenn der
markt 10 % fällt, dann wollte
man das dreifach und sprich 30
% daran gewinnen, hat aber dazu
geführt, weil der markt nicht
gefallen ist, 2 ,7 Milliarden Dollar
zu verlieren und damit auch der
nächste hinweis für dich.
Versuche a) dich nie gegen
einen langfristigen Trend zu stellen,
indem du kurzfristig beispielsweise
mit dem Put oder eine Option
auffallen. auffallende Kurse aus
Timing -Gesichtspunkten dagegen hält oder
meinst du musst ein Depot
abzusichern,
denn ersten kommt es anders und
zweitens als du denkst und
langfristig steigen halt die Märkte
und wenn die Korrektur zu spät
kommt oder gar nicht so stark
kommt, ja dann verlierst du, da
kannst du besser mal durchsitzen
und von gewinnenden,
aufgelaufenen Gewinnen wieder Gewinner
abgeben, was ja auch solange es
nicht realisiert, nur auf dem
Papier passiert, anstatt da allen
mit Timing Timing -Geschichten, was
gerne auch viele machen, noch
einzugreifen.
Ja, was dann auf Platz 12
kommt, da wurden 2 ,8 Milliarden
US -Dollar versenkt und das ist
eine Geschichte, die schon häufiger
mal jedem passieren könnte. Das
war der iShares MSCI China.
Ja, wer meint China ist die
Welt? Ja, der hat ja gemerkt,
dass China vielleicht die Welt
ist, aber nicht der chinesische
Aktienmarkt und deswegen... wurde
dort genauso viel verbrannt oder
noch mehr verbrannt bei ICS
Core MSCI Emerging Markets und
zwar 3 Milliarden US Dollar
über 10 Jahre Zeitraum und
deswegen muss man wissen,
dass Emerging Markets auch fallen
können, dass es auch eine
Durststrecke gibt und auch wir
und ich in unserem Portfoliosjahr
die Emerging Markets gewichtet haben,
aber nach dem Maße,
dass wenn sie nicht laufen.
dass es anhand der Gewichtung
in einem Gesamtportfolio nicht so
bemerkt wird. Und wenn es dann
nicht läuft, dann schmädelt das
für etwas die Rendite,
aber führt nicht dazu, dass es
zu exorbitanten Verlusten führt. Und
auf der anderen Seite, wenn sie
dann irgendwann dann wieder
anspringen, was jetzt viele erwarten
und sie sind beigemischt, dann
wird man ab dem Augenblick,
wo es hoch geht, sofort davon
profitieren. Das ist aber allerdings
keine Empfehlung sein sollte. sollte,
jetzt zu sagen, ich setze
verstärkt, ein Großzweiman des Geldes
auf den matching markets ETF.
Das wäre der nächste große
Fehler.
Dann gibt es noch ProShareshort
S &P 500, so die Genial
beim S &P 500 auf dem
Fallen im Markt zu setzen. Der
hat richtig Geld verbrannt, nämlich
3 ,2 Milliarden Dollar,
genau wie diese Ultrashort S &P
500 von ProShares, der 3 ,3
Milliarden. Milliarden vergalopiert. Dann
gibt es noch mal ein iShares
China ETF,
und zwar auf Large Caps, also
dort auf die Large Caps in
China zu setzen, auch das hat
nicht geholfen und 3 ,7 Milliarden
US Dollar verbrannt. Und dann
gibt es halt eben noch Ultra
ProShort S &P 500 auch von
ProShares,
der auch nochmal 3 ,7 Milliarden
Euro oder Dollar verbrannt. hat,
genau wie Commodity Real Return.
Da hört er schon, da geht
es um Commodities, um Rohstoffe
vom PIMCO. Das ging auch in
den Büchsen mit 3 ,8 Milliarden
Dollar,
haben die den sechsten Platz
belegt. Aber jetzt kommen halt
eben die berühmten ARK -Fonds, der
ARK Genomic Revolution ETV, der
sich ja super super anhört,
hat mal eben 4 ,2 Milliarden
Dollar verbrannt. und ein anderer
Craneshares CSI China Internet, also
dann auf China sowieso schon
mal ein Teisegment in dem
weltweiten Markt und dann nochmal
wieder in eine branche Internet,
das hat dann 5 ,9 Milliarden
verbrannt und so geht die
Geschichte weiter. ARK lest Grüßen
mit der bekannten Gründerin Casey
Wut,
die Gehype Wut, dann ja
verschlucht wurde und jetzt fängt
man wieder an zu hypen, weil
sie sehr, sehr mutige Aussagen
wieder trifft. Ja, und dann
kann es passieren, dass ich
mein Geld verdoppeln und verdreifache
oder halt eben vernichte,
wie beispielsweise in dem ARK
Innovation ETF, der mal so eben
7 ,1 Milliarden Dollar vernichtet
hat. Und dann kommt wieder an
Platz 2, aber nicht auf der
löblichen Seite,
sondern auf 2. zweiten meisten
verstoßen hat dann mit 7 ,2
Milliarden Euro der ProShares Ultra
Wix Short Term Futures. Sachen,
die ich gar nicht kenne und
die man auch nicht kennen muss
und an erster Stelle mit sage
und schreibe 8 ,5 Milliarden Euro
der ProShares Ultra Pro Short
Kuh Kuh Kuh.
Frag mich bitte nicht, was das
ist, musst du nicht wissen,
musst du nicht kennen. du musst
einfach nur wissen, okay, ETS
ist eine gute langfristige
Anlageform, aber nicht nur weil
der ETF draufsteht,
ist es der passende Fonds für
deine Anlagestrategie, sondern er
kann komplett auf Deutsch gesagt
in die Hose gehen und voll
nach hinten laufen, wenn man
über das Thema Timing und
Spekulation an das Thema rangeht
und dabei ganz vergisst,
dass man halt eben auf die
Hose geht, dass man eben auf
die Hose geht, dass man eben
auf die Hose geht, dass man
eben auf die Hose geht, dass
man eben auf die Hose geht,
dass man eben auf die Hose
geht, dass man eben auf die
Hose geht, dass man eben auf
die Hose geht, dass man eben
auf die Hose geht, dass man
eben auf die Hose geht, dass
man eben auf die Hose geht,
dass man eben auf die Hose
geht, dass man
eben auf die Hose geht, dass
man eben auf die Hose geht,
dass man eben auf die Hose
geht, dass man eben auf die
Hose geht, dass man eben auf
die Hose geht, dass man eben
auf die Hose geht, dass man
eben auf die Hose geht, dass
man eben auf die Hose geht,
dass man eben auf die Hose
geht, dass man eben auf die
Hose geht, dass man eben auf
die Hose geht, dass man eben
auf die Hose geht, dass man
eben auf die H
breiten Markt eher setzen sollte
und damit halt eben kein
Timing, keine Bronzen, keine Themen
Geschichten angehen sollte und auch
nicht meint man wäre schlauer
als der Rest der Welt oder
hätte eine tolle Idee und das
müsste doch jetzt aufwärts gehen,
denn tolle Ideen hatte ich mal
lieben auch schon viele Aufwärts
gegangen ist auch, habe dann
aber halt eben auf das falsche
Gesetz und da eben ich in
den letzten Jahren oder über
zehn Jahren einfach nur noch
auf den breiten Markt setze in
der Übergewichtung von Small Value
und Profitabilität das Ganze dann
hier und da nochmal im Mantel
reinpackele.
Macht das viel mehr Spaß, man
hat tolle Renditen, man ist
zufrieden, man weiß, man kann
den Markt nicht schlagen, man
weiß natürlich auch, dass einige
den Markt schlagen, aber das
ganze Nullsummspiel ist, was der
eine verdient oder mehr verdient,
muss der andere verlieren. und
da ist nachhaltig langfristig
dauerhaft nicht ein und der
gleiche schafft, das wäre zu
schön um wahr zu sein, sondern
immer mal hier, mal da, mal
der,
mal jener, aber nicht vor
identifizierbar, macht diese Yacht
einfach keinen Sinn, lasse es
lieber, kümmere dich um das,
was wichtiger im Leben ist und
das ist nicht Geld,
sondern viele, viele andere Sachen,
aber Geld ist nun mal der
Schmiermotor von allem und alles
wird in Geld oder vieles in
Geld umgerechnet auf
sein Gehalt ist, auf seine
Rente ist, auf seine Verwögenswerte
sind und dann muss man halt
eben eine sinnvolle Strategie finden,
um das Geld für sich arbeiten
zu lassen, aber sich nicht den
ganzen Tag einen Kopf drum
machen,
wie das Geld für mich am
besten oder besser arbeitet wie
bei allen anderen. Ja, in
diesem Sinne, heute Karfreitag.
Karfreitag am Tag des Leidens
und Gedenken des Sternens von
Jesu Christi am Kreuz.
Denke daran, dass du dein
Portfolio so ausrichtest, dass du
nicht leiden musst und wenn du
vorübergehend und dass du nicht
gekreuzigt wirst, sondern am
Endeffekt dein Depot dann auch
auferstät und in schönes Sphären
aufsteigt und du viel Spaß dran
hast.
Ich wünsche dir frohe Ostern,
wir hören uns dann vielleicht
wieder am Endeffekt. ich muss
mal schauen, ob ich es schaffe
zwischen den Feiertagen und während
der Feiertage dann auch noch
ein Podcast aufzunehmen,
aber ansonsten hören wir uns
auf alle Fälle wieder, wenn ich
Dienstag dann den nächsten Freitag
oder wenn ich Freitag dann
vielleicht schon am Mittwoch, wenn
ich ihn am Dienstag bespreche.
Jo,
ich wünsche dir schöne, frohe
Ostertage. Mach. Mach an dem
Tag, worauf du Lust und Spaß
hast. Lass dir nichts vorschreiben,
sondern mach das, was dir gut
tut, der Matthias.